Åtgärder mot penningtvätt

Bakgrund

Kareby Bil omfattas av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Vi implementerar de lagkrav som ställs på oss genom riskbedömningar och kundkännedom. Kraven på kundkännedom och uppföljning anpassas efter de bedömda riskerna för penningtvätt.

För privatkunder

Som privatperson kan du förvänta dig att vi vid köp eller försäljning av fordon kontrollerar din identitet. Vi kan komma att begära dokumentation för att verifiera transaktioners ursprung, till exempel:

• Giltigt identitetsdokument (pass, körkort eller nationellt ID-kort)
• Kvitton eller avtal som styrker medlens ursprung
• Övrig dokumentation vid behov

All kunddata behandlas i enlighet med GDPR och vår integritetspolicy.

För företagskunder

För företagsrepresentanter gäller följande krav:

• Giltigt ID samt dokumentation som visar behörighet att företräda bolaget
• Uppgifter om verklig huvudman (personer med mer än 25% ägarandel)
• Information om bolagets verksamhet, omsättning och produktanvändning

Acceptanskriterier

Kunder som inte kan legitimera sig eller ge tillfredsställande förklaringar till en transaktion kan inte genomföra affärer med Kareby Bil. Regelöverträdelser av lagen om penningtvätt kan leda till sanktioner från Finansinspektionen.